A pénzmosás elleni irányelvvel összhangban, egy 2019-es luxemburgi törvény a tényleges tulajdonosok nyilvántartása létrehozásáról rendelkezett, amelyben a bejegyzett vállalkozások és jogi entitások tényleges tulajdonosairól számos információ szerepelt, és ezek egy része nyilvánosan, például az interneten is hozzáférhető volt. Az irányelv előírta, hogy a lakosság minden tagja számára hozzáférhetővé kell tenni ezeket az adatokat, ami azonban az Európai Bíróság ítélete szerint alapvető jogsértésnek minősül.
A luxemburgi bíróságok előtt két kereset zajlott, amelyeket egy luxemburgi társaság és annak tényleges tulajdonosa indítottak, akik azt kérték, hogy az illetékes hatóság, a Luxembourg Business Registers (LBR), korlátozza a nyilvántartásban szereplő adatok nyilvános hozzáférhetőségét. Az ügyek előzetes döntéshozatalra kerültek az Európai Bírósághoz, amely megállapította, hogy a pénzmosás elleni irányelv ezen rendelkezései nem felelnek meg az Európai Unió Alapjogi Chartájában rögzített alapvető jogoknak, mivel azok indokolatlan beavatkozást jelentenek a magánélet védelmébe és a személyes adatok védelmébe.
Az Európai Bíróság döntésében kifejtette, hogy a tényleges tulajdonosok nyilvántartása nyilvánosságra hozatalával kapcsolatban a Charta 7. és 8. cikkében biztosított jogokat súlyosan sérti a szabályozás. Az ilyen adatkezelés ugyanis lehetőséget ad arra, hogy korlátlan számú személy számára hozzáférhetővé váljanak a tulajdonosok anyagi és pénzügyi helyzetére vonatkozó információk, ami komoly kockázatot jelenthet az érintettek számára. Az adatok nemcsak megtekinthetők, hanem megőrizhetők és terjeszthetők is, ami tovább súlyosbítja a személyes adatokkal való visszaélés lehetőségét.
A Bíróság hangsúlyozta, hogy bár a szabályozás célja a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése, és ezzel egy átláthatóbb környezet kialakítása, a nyilvánosság számára történő tényleges tulajdonosok nyilvántartása hozzáférhetősége nem arányos az elérni kívánt céllal. A beavatkozás nem korlátozódik a szükséges mértékre, és nem biztosítja megfelelően a személyes adatok védelmét.
Az Európai Bíróság kiemelte, hogy a pénzmosás elleni irányelv új rendszere nemcsak hogy jelentősen súlyosabb alapjogi sérelmeket okoz, mint a korábbi rendszer, de nem nyújt kellő garanciákat a személyes adatok védelmére sem. A Bíróság szerint a tagállamok számára biztosított lehetőség, hogy a tényleges tulajdonosok adatait online nyilvántartásban közzétegyék, és csak kivételes esetekben korlátozzák a hozzáférést, nem biztosítja a megfelelő egyensúlyt a közérdek és a személyes jogok között.
Ezért az Európai Bíróság megállapította, hogy a pénzmosás elleni irányelv azon rendelkezése, amely kötelezővé tette a tényleges tulajdonosokra vonatkozó információk teljes körű nyilvánosságra hozatalát, nem érvényes, mivel az alapvető jogokkal való összhangban nem áll.
Ha további értékes információkra van szüksége, iratkozzon fel hírlevelünkre. Ha segítségre van szüksége a GDPR megfelelésében, forduljon hozzánk bizalommal kérdéseivel.
Dr. Katona Géza, LL.M. ügyvéd (Rechtsanwalt / attorney at law)
___________________________________
Katona és Társai Ügyvédi Társulás
(Katona & Partner Rechtsanwaltssozietät / Attorneys’ Association)
H-106 Budapest, Tündérfürt utca 4.
Tel.: +36 1 225 25 30
Mobil: + 36 70 344 0388
Fax: +36 1 700 27 57